파이어족 일기 (6) : 구글스프레드시트로 포트폴리오 관리하기 (feat. 리밸런싱)

정적자산배분에서는 일정주기로 포트폴리오를 리밸런싱해준다.
리밸런싱의 필요성에 대해서는 다른 참고할만한 글들이 많으므로 여기서는 스킵하고, 구글 스프레드시트를 이용해서 포트폴리오 관리, 리밸런싱 하는 방법에 대해서 공유하려고 한다.

1. 구글 스프레드시트

• 구글 스프레드시트에서는 실시간으로 ETF 종목의 가격을 조회할 수 있다.
  • 정확하게 말하면 20분정도 딜레이가 있다. (현재조회되는 가격은 20분 이전 가격)
• 이 기능을 이용해서 포트폴이로 자산군들의 비중을 확인하고, 비중을 쉽게 조절 (리밸런싱)할 수 있다.

2. 포트폴리오 관리 시트 만들기

일단 시트부터 만들어보자.

2.1. 기본 포맷 만들기

다음과같은 기본 포맷을 그대로 입력한다.

 

그림1 : 기본 포맷

• 컬럼에는 Ticker, 보유량, 목표비중, 현재가격, 현재가치, 현재비중, 추가추가, 추가주문을 순서대로 입력한다.
• 행에는 관리할 ETF 종목을 입력한다.
  • 이건 사용자가 편하게 보기위함이므로 이름이 정확하지 않아도 된다.

2.2. Ticker 를 입력한다.

• 주식과 ETF에는 TICKER라는 것이있다. 종목별 고유번호와 같은 의미인데, 구글 스프레드시트에서는 TICKER를 이용해서 현재가격을 조회할 수 있다.
• TICKER는 정확하게 입력해야 한다!!
• 종목의 TICKER를 확인하기위해서는 네이버 금융 웹사이트를 사용하거나 구글에서 해동 종목을 검색한다.

그림2: TICKER 입력

 

2.3. 현재가격을 입력한다.

• 이제 ETF종목별 가격을 입력할 차례다.
• 구글에서 제공하는 GOOGLEFINANCE 함수를 이용해 아래 그림과 같이 입력한다.

그림3: 현재가격입력

• 다른 종목도 같은 방식으로 입력한다.

• 입력한 ETF가격이 맞는지 확인하려면 네이버금융이나 구글에서 검색해 보자. 단 구글시트에서는 20정도의 오차가 있을 수 있다.

그림4: 모든 종목의 가격을 입력

2.4. 목표비중을 적는다.

• 각 종목별 목표비중을 적어준다.
• 여기서는 내가 운용중인 연금저축계좌의 비중을 적어주었다.
  • TIGER 200 : 30%
  • S&P : 30%
  • 달러 : 20%
  • 금 : 20%

그림5: 목표비중 정하기

 

 

2.5. 보유량을 적는다.

• 종목별로 보유량을 적어준다.
• 보유종목이 없고, 처음 자금을 투입하는거라면 모두 0을 적어준다.

2.6. 현재가치를 적는다.

• 함수식을 이용해 종목별 현재가치를 업데이트한다.
• 현재가치 = 보유량 * 현재가격이므로 종목별 함수식을 아래 그림과 같이 적어준다.

• ETF 종목별로 현재가치를 적고, 현금에는 보유중인 현금(투자할 현금)을 적는다.
• 합계항목에는 sum함수를 이용해 각 종목과 현금의 총합을 적어준다.
• (Optional) 현재가치 셀을 모두선택하고 서식 -> 숫자 -> 통화 를 선택해 포맷을 정리한다.

 

그림6: 현재가치계산

 

2.7. 현재비중 계산

• 아래 그림과 같이 현재 비중을 입력한다.
• 현재비중 = 현재가치 / 합계

그림7: 현재비중계산

 

2.8. 추가투자금액 계산

• 추가투자금액 = 합계 * (목표비중 - 현재비중)

그림8: 추가금액 계산

 

2.9. 추가주문량 계산

• 추가주문 = 합계 * (목표비중-현재비중)

 

그림9: 추가주문량 계산

 

 

3. 거래

 

1. 이제 추가주문에 계산된 주문량을 주문해주고 

2. 주문이 체결되면 종목별 보유량을 업데이트하고

3. 줄어든 현금의 현재 가치도 업데이트 해준다!!

 

그럼 끝!